目次
ポートフォリオとは
ポートフォリオ（Portfolio）とは、
個人や企業が保有している金融資産の組み合わせ全体を指します。
もともとは「書類入れ」「紙ばさみ」という意味でしたが、
保有証券をまとめて管理していたことから、現在では「資産の組み合わせ」という意味で使われています。
ポートフォリオの中身
ポートフォリオにはさまざまな資産が含まれます。
例：
- 株式
- 債券
- 投資信託
- ETF
- 金（ゴールド）
- 外貨預金
- 不動産
これらをどの割合で保有するかが、ポートフォリオ設計の核心です。
ポートフォリオを組む目的
① リスクを抑えるため
一つの資産に集中投資すると、価格が下落した場合の影響が大きくなります。
複数の資産を組み合わせることで、
値下がり分を他の資産で補える可能性があります。
これが「分散投資」の実践形です。
② リターンの安定化
- 低リスク・低リターンの資産（例：債券）
- 高リスク・高リターンの資産（例：株式）
を組み合わせることで、
自分に合ったリスク水準に調整できます。
③ 流動性の確保
ポートフォリオ設計では「資金の流動性」も重要です。
- 不動産（売却に時間がかかる）
- 株式（比較的すぐ売却可能）
このように、資金回収までの期間を分けることも可能です。
ポートフォリオ設計のポイント
- 投資目的を明確にする
- リスク許容度を把握する
- 資産配分（アセットアロケーション）を決める
- 定期的に見直す（リバランス）
分散投資との違い
- 分散投資：投資を分ける行為
- ポートフォリオ：分散された資産の構成全体
ポートフォリオは、分散投資の結果として出来上がる資産構成といえます。
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まとめ
ポートフォリオとは、
保有する金融資産の組み合わせ全体のことです。
資産配分を適切に行うことで、
リスクを抑えながら安定的な資産形成を目指すことができます。
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