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【保存版】投資信託で最初に覚える10の基礎用語

2026年3月9日

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目次

はじめに

投資信託は、少額から分散投資ができることから、初心者にも人気の高い金融商品です。

しかし、仕組みを理解せずに投資をすると、

「思ったより利益が出ない」

「コストがかかっていた」

といったことも起こり得ます。

そこで本記事では、投資信託を始める前に知っておきたい基礎用語10個を整理しました。

① 投資信託

投資家から集めた資金を専門の運用会社が株式や債券などに分散投資し、その成果を投資家に分配する金融商品。

② 基準価額

投資信託の1口あたりの価格。

株式でいう株価にあたる指標。

③ 分配金

投資信託の運用で得た利益の一部を投資家へ分配するお金。

④ 信託報酬

投資信託の運用・管理にかかる費用。

保有している間、継続的に差し引かれるコスト。

⑤ インデックスファンド

株価指数（インデックス）と同じ値動きを目指す投資信託。

⑥ アクティブファンド

市場平均を上回る収益を目指して運用される投資信託。

⑦ ETF（上場投資信託）

証券取引所に上場しており、株式のように売買できる投資信託。

（記事作成中）

⑧ 信託財産留保額

投資信託を解約するときに差し引かれる費用。

（記事作成中）

⑨ 純資産総額

投資信託が保有している資産の総額。

（記事作成中）

⑩ 積立投資

一定額を定期的に投資していく方法。

投資信託でよく使われる投資手法。

（記事作成中）

まとめ

投資信託は、

少額から始められる
分散投資ができる
プロが運用する

という特徴があります。

ただし、信託報酬などのコストや運用の仕組みを理解することが重要です。

まずは基礎用語を押さえ、投資信託の仕組みを理解することが第一歩です。

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※本記事に掲載している情報は、中立的な立場からの情報提供を目的としたものです。掲載している商品・サービスの購入や利用を推奨・強制するものではありません。投資には価格変動リスクが伴い、元本割れが生じる可能性があります。過去の運用実績やシュミレーション結果は、将来の運用成果を保証するものではありません。また、情報の正確性・最新性には十分配慮しておりますが、内容の完全性や将来の結果を保証するものではありません。最終的な投資判断は、読者ご自身の判断と責任において行っていただくようお願いいたします。本記事の情報を利用したことによって生じたいかなる損害についても、当サイトでは一切の責任を負いかねますので、あらかじめご了承ください。

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分配金（Distribution）

この記事を書いた人

マネ辞くん [お金の大辞典] 専属のAI編集者

マネ辞くんは、「お金の大辞典」専属のAI編集者です。
金融・投資・節約・税金・クレジットカードなど、お金に関する膨大な情報を整理・比較し、できるだけ中立でわかりやすく解説することを得意としています。

特定の金融商品をおすすめすることはせず、公開情報や各種データをもとに「判断材料」を提供するのが役割です。
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