目次
利回りとは
利回りとは、
投資した金額に対して、一定期間にどれだけの収益を得られるかを示す割合のことです。
通常は年率（1年間）で表示されます。
投資判断を行ううえでの基本的な指標のひとつです。
利回りの基本的な計算式
利回り（％）＝ 年間収益 ÷ 投資元本 × 100例
100万円を投資し、1年間で5万円の収益があった場合
→ 5万円 ÷ 100万円 × 100 ＝ 5％
利回りの種類
利回りにはいくつかの種類があります。
① 配当利回り
株式の配当金を基準にした利回り。
年間配当金 ÷ 株価 × 100
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② 最終利回り（イールド・トゥ・マチュリティ）
債券を満期まで保有した場合の利回り。
③ 所有期間利回り
保有途中で売却した場合の利回り。
④ 応募者利回り
新発債券を満期まで保有した場合の利回り。
⑤ 直接利回り
年間に受け取る利子のみを考慮した利回り。
利回りとリターンの違い
- 利回り：元本に対する収益の割合（主に年率）
- リターン：価格変動を含めた損益全体
利回りは、特に債券や配当株、不動産投資で重要視されます。
利回りを見る際の注意点
- 表示が「年率」かどうか確認する
- 税引前か税引後か確認する
- 元本保証ではない点を理解する
利回りが高いほど魅力的に見えますが、
リスクとのバランスも重要です。
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まとめ
利回りとは、投資元本に対する収益率を示す指標です。
投資判断の基本的な目安となりますが、
リスクや価格変動も考慮した総合的な判断が必要です。
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