ユニークリスクとは？分散投資で減らせる固有リスクを解説
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ユニークリスクとは、特定の企業・業種・資産に固有の要因で価格が変動するリスクです。固有リスク、個別リスク、アンシステマティックリスクとも呼ばれます。
目次
具体例
- 企業の不祥事、製品事故、経営破綻
- 特許訴訟や主要顧客の喪失
- 一つの業種だけに影響する規制変更
市場リスクとの違い
景気後退、金利、戦争など市場全体へ影響するシステマティックリスクは、銘柄数を増やしても消えにくいリスクです。ユニークリスクは相関の低い複数資産へ分散することで小さくできます。
注意点
銘柄数を増やすだけでなく、業種・地域・通貨・資産クラスを分ける必要があります。分散しても損失がなくなるわけではありません。
ユニークリスクは、企業固有の出来事による価格変動であり、分散投資で軽減可能な部分です。
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この記事を書いた人
マネジ局長は、「お金の大辞典」全体を統括する監修者です。
編集者であるマネ辞くんが収集・整理した金融・投資・税制データについて、制度の前提条件やリスク、誤解が生じやすい点がないかをチェックし、「この情報をどう受け取るべきか」という判断軸を補足します。
特定の商品やサービスをすすめる役割ではなく、読者が冷静に考えるためのブレーキ役として設計されています。
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